多家谱付机构遭“双罚” 千万元级罚单再现
本报记者 李 冰
支付机构再现千万元级别罚单。
中国东谈主民银行广东省分行近日公布的行政处罚决定信息公示深刻馅，广州市汇注支付电子科技有限公司（以下简称“汇注支付”）因波及多项违章被教养、通报月旦，充公犯科所得，罚没策动超千万元。
本年以来，已有向上10家谱付机构被监管部门处罚（以罚单公布日历为准）。从被罚案例看，违抗反洗钱业务惩见地则、违抗支付账户惩见地则、违抗赓续支付机构惩见地则是监管热心的畛域，且被罚机构均受到“双罚”。
延续“双罚”制
具体来看，汇注支付波及违抗特约商户惩见地则、违抗支付账户惩见地则、违抗赓续计帐惩见地则、违抗赓续支付机构惩见地则，中国东谈主民银行广东省分行充公其犯科所得1809421.15元，并处罚金8808366.15元，罚没策动超1061万元。
同期，时任汇注支付副总司理因违抗支付账户惩见地则、违抗赓续计帐惩见地则被教养，并处罚金57万元；时任汇注支付总司理因违抗赓续支付机构惩见地则，被教养、通报月旦，并处罚金50万元。
公开长途露馅，汇注支付成立于2008年7月1日，于2014年7月份取得中国东谈主民银行颁发的《支付业务许可证》，在寰宇范围内开展互联网支付业务。2015年12月份，汇注支付取得中国东谈主民银行广州分行跨境办颁发的跨境东谈主民币支付许可批文，开展跨境东谈主民币支付业务。2024年支付业务类型再行永诀后，该机构业务类型调遣为“储值账户运营Ⅰ类”，支付业务许可证的有用期为2024年7月9日（过渡期至2025年7月9日）。
详尽来看，2025年开年以来，干系支付机构已收到2张千万元级别罚单。此前，北京雅酷时空信拒却换技巧有限公司因存在交往信息竖立及上送不门径、支付接口惩办不门径、未落实外包惩办干系法则、未按法则将手续费收入计提至特定自有资金账户等8项违章行动，被罚没策动1199.237万元。
中国银行商讨院商讨员叶银丹对《证券日报》记者示意：“本年以来，支付机构被重罚反应出支付行业处于监管趋严态势，重罚畛域主要包括反洗钱违章、违抗支付账户惩见地则、违抗赓续计帐惩见地则等。举座看，监管热心的畛域愈加细化。”
严监管态势抓续
新改良的《中华东谈主民共和国反洗钱法》已于2025年1月1日起现实，将非银行支付机构明确列为现实该法例则的金融机构反洗钱义务机构。这意味着，支付机构靠近的合规条款全面升级。
叶银丹示意，刻下支付行业监管愈加细密化和常态化，违章机构的“小看成”将难以立足，改日科技类的信息安全、数据保护等问题或将与传统反洗钱责任一都成为监管热心的要点。同期，在支付产业全链条监管布景下，支付机构需将合规责任落实到支付业务的各历程能力，增强风控能力及科技水平。
“改日支付机构需要进一步耕种合规意志，醉心合规发展，肃穆研判频年来的罚单案例，从中吸收阅历阅历，握住耕种机构的合规水平。”中国邮政储蓄银行商讨员娄飞鹏对《证券日报》记者说。
谈及合规竖立，叶银丹提议，支付机构要加强反洗钱合规惩办，加强客户身份识别和交往监控，确保交往信息确凿凿性和无缺性；耕种商户确凿性惩办，辞让商户运用支付平台进行罪犯举止；加强蚁合安全和数据保护，加强蚁合安全防护，建立健全的蚁合安全事件发达和处理机制，确保用户数据的安全；门径支付接口惩办，确保接口的安全性和合规性，辞让接口被浮滥或用于罪犯举止；耕种风险防控能力，建立健全的风险监测和预警机制，实时发现和处理潜在的风险，耕种举座风险防控能力；加强里面培训妥协说，提高职工的合规意志和风险防护能力；建立全面的合规惩办体系，将合规责任落实到支付业务的各个能力，确保业务的合规性和牢固性。
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